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非法集资套路深,提高警惕防入坑!

2021-06-16 09:24:35    新睢宁房产     睢宁新闻     来源:江苏高院


非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定

以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式

向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资使参与者遭受经济损失

容易引发金融风险,影响经济秩序和社会稳定

远离非法集资,保护个人合法权益

需要社会公众切实提升风险防范意识,提高识别能力。




提升防范意识   远离非法集资



一、非法集资主要表现形式


非法集资涉及内容广,表现形式多样,《防范和处置非法集资条例》总结了以下几种形式:

1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;

2.以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

4.违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

5.其他涉嫌非法集资的行为。


二、四种常见手法


非法集资涉及内容广,表现形式多样,《防范和处置非法集资条例》总结了以下几种形式:

1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;

2.以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

4.违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

5.其他涉嫌非法集资的行为。


三、典型非法集资活动“四部曲”


第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。

以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等幌子,描绘一幅预期丰厚的蓝图

把集资参与人的胃口“吊起来”,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大

尽可能吸引参与人的眼球。


第二步:造势。利用一切资源把声势做大。

非法集资人通常会举办各种造势活动

比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等

组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品

大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”

公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影

故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。


第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。

非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入

而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。


第四步:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路

或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。

集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。


五、风险防范提示


1.如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕

(1)以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

(2)以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

(3)以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

(4)以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

(5)以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

(6)以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

(7)在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

(8)以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

(9)“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

(10)要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。



2.防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看

一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看经营模式有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。


三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思产品是否符合市场规律。

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。


等一夜。

遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热

先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定

不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐

不要被高利诱惑盲目投资。



3.规避非法集资陷阱的“三要、三不要”

一要理性,不要侥幸。天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。

要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际

问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!


二要稳健,不要冒险。高收益意味着高风险

还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力

审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!


三要警惕,不要盲目。

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠

一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!



4.谨慎投资,严防非法集资陷阱

一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险;

二是不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼;

三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;

四是注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。




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